为客户开立匿名账户对金融机构的处罚（要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标对吗 _）

2023-08-09 16:29:03

1、对。

(资料图片)

2、客户因素包括个人客户和企业客户。

3、2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。

4、3、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等。

5、扩展资料：现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。

6、洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。

7、从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。

8、从金融管理秩序角度看。

9、洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带一定的负面影响。

10、洗钱通常以隐藏资产源为目的。

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